Quỹ chỉ số GEM là một loại quỹ. Quỹ chỉ số GEM là gì? Làm thế nào để chọn quỹ chỉ số GEM? Hãy tìm hiểu kiến thức về quỹ dưới đây.

Theo đúng tên gọi, quỹ chỉ số GEM là sản phẩm quỹ theo dõi một chỉ số cụ thể (như chỉ số CSI 300, S&P 500, Nasdaq 100, Nikkei 225, v.v.) làm chỉ số chuẩn. Nó sử dụng các cổ phiếu thành phần của chỉ số làm đối tượng đầu tư, xây dựng danh mục đầu tư bằng cách mua toàn bộ hoặc một phần các cổ phiếu thành phần này để theo dõi hiệu suất của chỉ số chuẩn. Nhìn chung, quỹ chỉ số nhằm giảm thiểu sai số theo dõi, đảm bảo xu hướng của danh mục phù hợp với chỉ số chuẩn, từ đó đạt được tỷ suất lợi nhuận tương đương với chỉ số chuẩn.

Thông thường, khi cân nhắc cách mua quỹ chỉ số GEM, điều đầu tiên cần xem xét là quy mô quỹ. Người ta thường cho rằng quỹ chỉ số GEM càng lớn càng tốt. Tất nhiên, điều này không tuyệt đối. Không có nghĩa là bạn phải chọn quỹ chỉ số GEM lớn nhất, nhưng trong điều kiện các yếu tố khác tương đương, nên ưu tiên chọn quỹ lớn hơn.

Thứ hai, xem xét thời gian thành lập quỹ. Có một câu nói trong ngành: “Quỹ chưa trải qua thị trường tăng và giảm không phải là quỹ tốt.” Những quỹ đã chịu đựng được khủng hoảng thị trường và vẫn tồn tại cho thấy khả năng thích ứng mạnh mẽ. Quy luật tự nhiên “mạnh được yếu thua” cũng áp dụng cho thị trường đầu tư quỹ. Vì vậy, khi cân nhắc cách mua và chọn quỹ GEM, quỹ thành lập càng sớm càng đáng để xem xét và sở hữu.

Ngoài “hai quan điểm” nêu trên, nếu muốn đánh giá quỹ chỉ số GEM nào tốt hơn, cần tham khảo ba nguyên tắc sau:

1. Không chọn quỹ không theo dõi đầy đủ chỉ số GEM. Một số quỹ chọn một vài hoặc vài chục cổ phiếu GEM để tạo thành ETF. Về bản chất, đây không phải là quỹ chỉ số. Trừ khi được quản lý bởi các nhà quản lý quỹ giàu kinh nghiệm và năng lực, không nên chọn.

2. Không chọn quỹ ETF trên thị trường. Nhiều người có thể không hiểu điều này. Không phải quỹ trên thị trường có phí rẻ hơn sao? Đừng lo, mọi người có thể hiểu khác nhau về cách mua và chọn quỹ GEM, nhưng từ góc độ đầu tư định kỳ, quỹ trên thị trường yêu cầu đầu tư thủ công, và ưu thế về phí phù hợp hơn cho các giao dịch lớn. Nếu là đầu tư định kỳ, quỹ ETF trên thị trường không thực sự hiệu quả về chi phí.

3. Không chọn quỹ đòn bẩy hoặc quỹ cấu trúc. Thông thường, các quỹ đòn bẩy loại A và loại B này không theo dõi đầy đủ chỉ số GEM và dễ biến động mạnh. Chúng không phù hợp với nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro thấp và không lý tưởng cho đầu tư định kỳ.