Xây Dựng Mô Hình Giao Dịch Phù Hợp Với Bản Thân

Là một nhà đầu tư, nếu muốn thực sự bước vào thị trường chứng khoán, tồn tại lâu dài và phát triển, nhiệm vụ đầu tiên là xây dựng một mô hình giao dịch phù hợp với mình. Cần xác định xem bản thân phù hợp với đầu tư dài hạn, trung hạn, giao dịch theo sóng hay ngắn hạn, và nên đầu tư vào quỹ hay cổ phiếu. Những quyết định cơ bản này phải được xác định rõ—đừng bắt chước người khác một cách mù quáng.

Nhiều nhà đầu tư thường nói: "Ai đó lại kiếm được bộn tiền", "Ai đó đã đoán đúng đợt tăng này", "Ai đó đã all-in đúng lúc", hay "Ai đó thật kỳ diệu". Tôi khuyên các nhà đầu tư (đặc biệt là các nhà đầu tư nhỏ lẻ) nên xây dựng mô hình giao dịch phù hợp sau khi quyết định tham gia thị trường, đừng mù quáng sao chép người khác. Mô hình của người khác chưa chắc phù hợp với bạn—cái phù hợp với bạn mới là tốt nhất.

Tóm tắt ngắn gọn:

1. Không có thời gian và kỹ năng, nhưng có tiền nhàn rỗi: Mua sau khi thị trường sụt mạnh hoặc khủng hoảng, nắm giữ vài năm và kiếm lợi theo chu kỳ.

2. Có kỹ năng và thời gian: Kết hợp trung và ngắn hạn, tận dụng cơ hội từ các đợt sóng lớn.

3. Kỹ năng cao và tự tin: Có thể giao dịch ngắn hạn hàng ngày—vừa giải trí, vừa phòng ngừa lú lẫn tuổi già!

Về cá nhân tôi, tôi có thể chia sẻ quá trình phát triển. Hơn 10 năm qua, tôi chủ yếu sử dụng một tài khoản dài hạn để giao dịch theo chu kỳ lớn, tập trung vào các mã trung và dài hạn. Chiến lược phân bổ vốn mà tôi thường chia sẻ là tài khoản giao dịch ngắn hạn + sóng nhỏ điển hình, chỉ chiếm tỷ lệ nhỏ trong tổng đầu tư—phần lớn vốn nằm ở tài khoản dài hạn. Mục đích chính của tài khoản ngắn hạn là duy trì cảm giác thị trường, điều chỉnh mô hình giao dịch và kiếm thêm tiền sinh hoạt. Những người theo dõi lâu đều biết điều này, vì tôi đã nhắc nhiều lần.

Để nắm bắt thị trường, ngoài phân tích kỹ thuật, kỷ luật giao dịch cũng rất quan trọng. Ví dụ:

• Đầu tư dài hạn: Tôn trọng xu hướng chính.

• Đầu tư trung hạn: Tôn trọng các điểm sóng lớn.

• Giao dịch ngắn hạn + sóng nhỏ: Tôn trọng phạm vi và biên độ giá.

Theo diễn biến thị trường những năm gần đây, nhiều ngành có thể áp dụng chiến lược "nhìn dài làm ngắn"—tức là chu kỳ luân phiên rất rõ ràng. Nhiều cổ phiếu chất lượng sau khi tăng mạnh lại giảm 50%–60%, rồi lại được đẩy giá lần nữa. "Nhìn dài làm ngắn" có nghĩa là khi xây dựng kế hoạch, hãy xem xét theo trung/dài hạn, nhưng trong quá trình giao dịch, sử dụng phương pháp giao dịch linh hoạt để giảm dần chi phí nắm giữ và tối đa hóa lợi nhuận. Tuy nhiên, người làm được điều này cần có kỹ năng thực thi và trình độ kỹ thuật cao.

Tóm lại:

• Có người kiếm tiền từ đầu tư dài hạn.

• Có người kiếm tiền từ giao dịch trung hạn theo sóng.

• Có người kiếm tiền từ giao dịch ngắn hạn + sóng nhỏ.

• Năm ngoái, các nhà giao dịch định lượng cũng kiếm được tiền.

Vì vậy, câu hỏi quan trọng là: Làm thế nào để nhà đầu tư chọn một con đường phù hợp và xây dựng mô hình giao dịch tối ưu?

Ngoài ra, thị trường chứng khoán không dành cho tất cả mọi người, và không phải ai cũng kiếm được tiền. Hãy tự nhận thức rõ bản thân—nếu phù hợp, hãy ở lại, học hỏi kỹ thuật và nâng cao kỹ năng. Nếu không, hãy chọn công việc phù hợp hơn và góp sức xây dựng đất nước!