Chi phí thấp hơn, tăng lợi nhuận dài hạn

Quỹ chỉ số áp dụng chiến lược quản lý thụ động, với mức phí thấp, tác động của hiệu ứng lãi kép đến lợi nhuận là rất rõ rệt.

Đầu tư lương hưu có thời gian dài và chú trọng chi phí, mức phí thấp giúp giảm áp lực chi phí trong đầu tư dài hạn, cho phép hiệu ứng lãi kép phát huy tốt hơn trong dài hạn, từ đó mang lại trải nghiệm đầu tư tối ưu cho nhà đầu tư.

Vận hành minh bạch, đầu tư rõ ràng

Đầu tư vào quỹ chỉ số rộng gần tương đương với đầu tư trực tiếp vào chỉ số mà nó theo dõi, mức lợi nhuận gắn liền với biểu hiện của chỉ số. Ví dụ, với Quỹ liên kết ETF E Fund CSI A500 Y (022930), danh mục cổ phiếu và phân bổ trọng số của chỉ số CSI A500 chính là "khuôn mẫu" để quỹ chỉ số này xây dựng danh mục đầu tư. Bằng cách sao chép chỉ số để tạo danh mục, cổ phiếu và cơ cấu nắm giữ của quỹ sẽ rất gần với chỉ số mục tiêu, nhằm tái hiện chính xác biểu hiện của chỉ số.

Cơ chế vận hành minh bạch này giúp giảm thiểu chênh lệch thông tin giữa nhà đầu tư và sản phẩm đầu tư, giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận của sản phẩm. Hơn nữa, chiến lược của quỹ chỉ số đơn giản, minh bạch và phong cách ổn định, nhờ đó nhà đầu tư có thể lên kế hoạch và điều chỉnh chiến lược đầu tư lương hưu tốt hơn.

Nói ngắn gọn, quỹ chỉ số rộng có những ưu điểm như phân tán rủi ro, liên tục cập nhật, chi phí thấp và cơ chế minh bạch, giúp nhà đầu tư lương hưu chia sẻ thành quả tăng trưởng kinh tế, đồng thời phù hợp với mục tiêu đầu tư tăng giá trị ổn định dài hạn của lương hưu.