Giao dịch ngoại hối có phạm pháp không?

Giao dịch ngoại hối có phạm pháp không? "Đầu tư ngoại hối" (forex) là hình thức giao dịch ký quỹ ngoại hối quen thuộc. Nhà đầu tư thực hiện giao dịch thông qua ủy thác từ ngân hàng hoặc sàn môi giới. Hiện Trung Quốc chưa có chính sách chính thức quản lý sàn ngoại hối, nhưng điều này không có nghĩa giao dịch forex là bất hợp pháp—chỉ là tiền của bạn không được nhà nước bảo vệ. Vậy những hình thức giao dịch ngoại hối nào là phạm pháp?

Giao dịch ngoại hối bất hợp pháp có nhiều hình thức, dưới đây là ba trường hợp phổ biến:

1. Loại 1: Tự ý giao dịch ngoại hối mà không thông qua ngân hàng được chỉ định hoặc trung tâm điều hối ngoại tệ.

2. Loại 2: Tự ý mua bán hạn mức ngoại hối. Các cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp trong nước được cấp hạn mức sử dụng ngoại tệ theo quy định, nhưng phải tuân thủ giới hạn. Tuy nhiên, một số đơn vị bất chấp pháp luật, tự ý mua bán hạn mức để kiếm lời bất hợp pháp.

3. Loại 3: Giao dịch ngầm dưới vỏ bọc hợp pháp, thực chất là dùng tiền nhân dân tệ hoặc hàng hóa để trao đổi ngoại tệ trái phép.
   
   

Tóm lại, bất kỳ giao dịch ngoại hối nào không thông qua nền tảng chính thức của nhà nước (ví dụ: hệ thống ngân hàng Trung Quốc) mà thực hiện qua cá nhân/tổ chức tư nhân để kiếm lời đều là bất hợp pháp.

Hành động này ảnh hưởng nghiêm trọng đến lợi ích quốc gia. Trung Quốc kiểm soát ngoại hối chặt chẽ, và giao dịch trái phép quy mô lớn có thể gây rối loạn thị trường, dẫn đến thiệt hại cho nhà đầu tư khác. Dù xét từ góc độ quốc gia hay cá nhân, giao dịch ngoại hối bất hợp pháp đều bị nghiêm cấm.

Do đó, vi phạm sẽ bị xử phạt tùy mức độ:

• Vi phạm nhẹ: Cảnh cáo, tịch thu lợi nhuận bất hợp pháp, phạt 30%–3 lần số tiền giao dịch.

• Tội hình sự: Theo luật, giao dịch trái phép từ 200.000 USD trở lên hoặc lợi nhuận bất hợp pháp trên 50.000 RMB sẽ bị truy cứu.
  
  

Trường hợp nghiêm trọng chia làm ba loại:

1. Loại 1: Phạt tù dưới 5 năm + phạt 1–5 lần lợi nhuận bất hợp pháp.

2. Loại 2: Phạt tù trên 5 năm + phạt + tịch thu tài sản.

3. Loại 3 (Doanh nghiệp phạm tội): Phạt đơn vị + truy cứu trách nhiệm người phụ trách.