Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ gần đây đã công bố áp đặt một loạt trừng phạt mới nhắm vào nhiều nhà ngân hàng và tổ chức tài chính liên quan có quốc tịch Triều Tiên, cáo buộc họ sử dụng tiền mã hóa để thực hiện rửa tiền, chuyển tiền và hỗ trợ chương trình vũ khí hạt nhân. Hành động này một lần nữa nhấn mạnh quyết tâm của chính phủ Hoa Kỳ trong việc ngăn chặn dòng tiền mã hóa bất hợp pháp trên toàn cầu, đồng thời tiết lộ cách Triều Tiên xây dựng "mạng lưới tài chính vô hình" thông qua hệ thống tài chính kỹ thuật số để né tránh các lệnh trừng phạt quốc tế.
Theo Bộ Tài chính Hoa Kỳ, trong ba năm qua, các tổ chức hacker Triều Tiên và các nhóm vận hành quỹ đằng sau chúng đã đánh cắp hơn 3 tỷ USD tài sản kỹ thuật số từ nhiều sàn giao dịch và ví cá nhân trên toàn cầu thông qua các cuộc tấn công bằng phần mềm độc hại, email lừa đảo, thao túng xã hội và các phương thức khác. Con số này không chỉ thiết lập một kỷ lục lịch sử mới mà còn vượt xa quy mô hoạt động của các nhóm hacker cấp nhà nước khác. Hai nhà ngân hàng Triều Tiên bị chỉ định là những người vận hành quỹ chính — Jang Kuk Chol và Ho Jong Son — bị cáo buộc quản lý các quỹ liên quan thay mặt cho "Ngân hàng Tín dụng Thứ nhất" (First Credit Bank) vốn đã có trong danh sách trừng phạt, với số tiền liên quan ước tính khoảng 5,3 triệu USD.
Phía Mỹ chỉ ra rằng mạng lưới tài chính của Triều Tiên hoạt động rất bí mật, thường thực hiện chuyển tiền xuyên biên giới thông qua các "ngân hàng đại lý" và "công ty bình phong" được thành lập tại nước này, Nga và các quốc gia thứ ba khác. Các tổ chức này không chỉ giúp che giấu nguồn tiền mà còn sử dụng các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) và các đồng tiền riêng tư để thực hiện các giao dịch phân tán, làm tăng gấp bội độ khó theo dõi. Mô hình "rửa tiền lai" này, kết hợp giữa hệ thống ngân hàng truyền thống và công nghệ blockchain, đang trở thành một trong những thách thức lớn nhất đối với cơ quan quản lý quốc tế.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ nhấn mạnh rằng các tài sản mã hóa bị đánh cắp này cuối cùng được sử dụng để hỗ trợ các chương trình phát triển tên lửa và hạt nhân của Triều Tiên, gây ra mối đe dọa nghiêm trọng đối với an ninh toàn cầu. Do đó, đợt trừng phạt lần này của Mỹ không chỉ nhắm vào cá nhân và ngân hàng mà còn bao gồm cả các địa chỉ ví tiền ảo và các công ty trung gian kỹ thuật hỗ trợ chuyển tiền, nhằm cắt đứt con đường huy động vốn thông qua thị trường mã hóa của Triều Tiên từ gốc rễ.
Đồng thời, Bộ Tài chính một lần nữa cảnh báo các tổ chức tài chính và công ty công nghệ toàn cầu phải cảnh giác với nhân viên IT Triều Tiên "thâm nhập tàng hình". Theo tình báo Mỹ, chính quyền Triều Tiên từ lâu đã cử người có kỹ năng kỹ thuật thâm nhập vào các công ty tài chính và blockchain nước ngoài dưới hình thức thuê ngoài. Sau khi ngụy trang danh tính và giành được quyền truy cập nội bộ, họ bí mật hỗ trợ các hoạt động hacker hoặc chuyển tiền.
Các nhà phân tích chỉ ra rằng động thái này của Mỹ không chỉ là một đòn tấn công trực tiếp vào mạng lưới tài chính của Triều Tiên mà còn gửi một tín hiệu rõ ràng đến thị trường mã hóa toàn cầu: bất kỳ hành vi nào cố gắng sử dụng tài sản ảo cho các hoạt động bất hợp pháp hoặc né tránh trừng phạt đều sẽ phải chịu trách nhiệm nghiêm trọng. Khi sự hợp tác quản lý về tài sản mã hóa giữa các quốc gia được tăng cường, mô hình "rửa tiền chuỗi đen" kiểu Triều Tiên e rằng khó có đất tồn tại.
Đợt trừng phạt này cũng được coi là một minh chứng quan trọng nữa của Mỹ về quản trị rủi ro tài chính blockchain, phản ánh mối quan tâm sâu sắc của cộng đồng quốc tế về mối quan hệ tinh tế giữa công nghệ mã hóa và các vấn đề an ninh quốc gia.
