Lừa đảo là hành vi chiếm đoạt tài sản công/tư với giá trị lớn bằng cách bịa đặt thông tin hoặc che giấu sự thật. Thời gian gần đây, các hình thức lừa đảo liên quan đến tài sản số ngày càng tinh vi, gây thiệt hại nặng nề.

Bài viết này sẽ điểm mặt các kiểu lừa đảo phổ biến và đưa ra hướng dẫn phòng tránh. Người dùng cần nâng cao cảnh giác để bảo vệ tài sản.

(1) Chiêu trò giả mạo
Lập nhóm Telegram/WeChat/QQ giả mạo nhân viên chính thức, đăng thông báo khống (ví dụ: "Airdrop tiền XX") để dụ nạn nhân truy cập website lừa đảo hoặc tham gia hoạt động đầu tư ảo, từ đó đánh cắp thông tin và tài sản.

(2) Lừa đầu tư
① Dùng mối quan hệ tình cảm hoặc khoe lợi nhuận "khủng" để tạo dựng hình ảnh "chuyên gia", sau đó dẫn dụ nạn nhân vào nền tảng giả mạo không thể rút tiền.

②  Kéo người dùng vào nhóm chat rồi dụ dỗ bằng chiêu bài "arbitrage", "hoa hồng cao", "ký quỹ sinh lời" để chiếm đoạt tài sản.

③ Hứa hẹn chuyển OKB nếu nạn nhân gửi ETH vào ví lạ với lý do "hợp đồng thông minh tự trả lãi", nhưng thực chất OKB là giả, tài sản sẽ mất vĩnh viễn nếu chuyển đến địa chỉ lừa đảo.

(3) Mạo danh nhân viên sàn

1. Gọi điện giả mạo: Giả danh CSKH hoặc cơ quan pháp luật, yêu cầu "bảo mật tài khoản" để lừa thông tin hoặc chuyển tiền.

2. Chia sẻ màn hình: Lừa tải phần mềm họp trực tuyến, chiếm đoạt khóa ví qua tính năng chia sẻ màn hình.

(4) Lừa đảo website giả
Tạo trang web/ứng  gửi tin nhắn/email dụ nạn nhân nhấp link "nâng cấp tài khoản", "kiểm tra rủi ro" để đánh cắp tài sản.

(5) Lừa đảo giao dịch pháp định

1. Giao dịch OTC: Một bên không chuyển tiền/coin sau khi giao dịch ngoài sàn.

2. Lừa đảo tam giác: Kẻ gian lừa cả người mua và bán bằng cách đánh tráo tài khoản ngân hàng.

3. Giả mạo biên lai: Dùng ảnh chụp thanh toán giả để lừa người bán giải phóng coin.

(6) Lừa đảo Ponzi & "Úp heo"

• Ponzi: Dùng tiền của nhà đầu tư mới trả lãi cho người cũ, sớm sụp đổ khi không còn người tham gia.

• Úp heo: Giả làm người yêu/mentor đầu tư trên mạng, dụ nạn nhân nạp tiền vào sàn giả rồi "thịt" sạch.

(7) Lừa đảo trên Telegram

1. Tin nhắn lạ: Không mở file/truy cập link từ người lạ, đề phòng mã độc.

2. Nhóm giả mạo: Tránh các nhóm "hợp đồng thông minh", "arbitrage" do bot điều hành, không click link lạ.