詐騙，是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法騙取款額較大的公私財物的行為。近年來，關於數字資產的各類詐騙套路層出不窮，頻發的詐騙案件也帶來了較大數額的資產損失。

基於此，本文將普及幾種常見的數字資產詐騙形式，並做規避風險、防範詐騙的安全提示。請各位用戶提高警惕意識，保護資金安全。

（一）虛假活動

騙子通過組建虛假官方Telegram、微信、QQ群，冒充官方工作人員，散布虛假公告/活動，例如「開啟xx幣種空投」，引導用戶登錄不明網站或參與虛假的理財活動，通過竊取用戶信息盜取用戶資產。

（二）投資誘導詐騙

①騙子通過網絡戀愛或交友方式，或通過曬單炫耀高額收益，打造投資大師人設，從而獲取信任，最後想辦法引導用戶到指定平台投資，最終用戶無法提幣/提現。

②騙子假借與某平台官方合作名義，通過社交平台添加微信、QQ、Telegram等拉用戶入群，以「搬磚套利」、「高額返利」、「帶單操作」、「存幣生息」等形式誘導用戶投資，通過指導用戶去指定平台交易等方式直接轉移或盜走資產。

③騙子假借「智能合約自動返還收益」、「增量生息」、「搬磚套利」及「根據最新技術獲取收益達到生息的效果」等說辭，誘導用戶將ETH轉入某錢包中，並承諾會按照比例給用戶轉OKB。實際上，騙子轉賬的資產並非真實的OKB，用戶一旦提幣到詐騙地址將永久失去該部分資產。

（三）冒充平台官方人員詐騙

1、電話詐騙

騙子冒充平台客服等官方人員，甚至以公檢法名義，通過添加社交帳號或用虛擬號碼致電用戶，利用用戶的恐慌心理，以「解除帳戶風險」或「配合安全排查」為由，騙取用戶帳號信息或誘導用戶提幣或轉款。

2、共享屏幕詐騙

騙子假冒平台客服，同樣以平台帳戶相關問題為由，引誘用戶下載xx課堂、xx會議軟件，然後通過「共享屏幕」指導用戶進行提幣操作，盜取錢包私鑰信息從而竊取用戶資產。

（四）釣魚網站詐騙

騙子假冒平台工作人員，創建釣魚網站並發布虛假信息，通過短信、郵件等方式，謊稱「帳戶升級」、「遷移」、「清退」、「觸發風控」、「資金存在風險」、「成為國際用戶」等，誘導用戶點擊釣魚網站鏈接或掃描二維碼。而一旦帳號密碼等信息泄露，用戶帳戶內的數字資產將被快速竊取。

除釣魚網站外，騙子也會開發含某平台關鍵詞的虛假APP，誘導用戶安裝下載，如果用戶在虛假客戶端登錄、充值並進行交易，資產將被非法分子騙取。

（五）法幣交易詐騙

法幣即國家發行的法定貨幣。法幣交易作為數字資產交易中的第一步，是用法定貨幣購買數字資產，或者將數字資產賣出換成法幣。在法幣交易中常見的詐騙案例如下：

（1）場外交易詐騙

場外交易是指交易雙方在私下溝通達成交易意向，但並沒有經過平台進行交易，而是在私下通過微信、支付寶、銀行卡等進行付款交易。

如雙方不經過平台的買賣幣交易界面進行交易，而是賣家在內部轉賬渠道下輸入買家的帳戶，將數字資產轉出，但買家收到幣後拒絕付款，賣家被騙；或買家先把錢私下通過微信等方式轉賬給賣家，但賣家收到錢後拒絕轉幣，此時買家受騙。

通常騙子會在各社交渠道發布或主動聯繫用戶，以高價收購或低價換購數字資產（如USDT）、加油卡電話卡等虛擬充值卡交易等名義，前期通過交易建立信任，後期交易中則拒不付款/不給幣/充值假幣，甚至直接「失聯」或拉黑用戶，造成用戶資金損失。

（2）三角詐騙

行騙者向買家和賣幣商家雙向行騙，騙取資產。如行騙者與買家A聯繫，稱要賣幣，要求A準備拍單。同時，行騙者與賣家B聯繫，稱要買幣，讓賣家B按照要求下單。然後將賣家B的訂單發給買家A，並且新給買家A一個詐騙者的銀行卡號，讓買家A往新的卡裡打款。

（3）P圖造假憑證

行騙者假意買幣，在訂單頁點擊「已付款」，實際並沒有完成訂單支付，卻要求賣家放幣，並給賣家發送造假的支付憑證，催促放幣。賣家看到支付憑證便放鬆警惕，給行騙者放幣，如此便上當受騙。

（六）資金盤、殺豬盤詐騙

「資金盤」一般都是完全沒有價值的項目或者平台，通過拉人頭的方式，讓投資者投入資金，然後最早投入的人和項目方，賺取後面投資者的錢財，資金盤本質就是「借新還舊」。依靠源源不斷的投資者入局，來保持暫時的穩定。一旦資金流斷裂，資金盤就會立馬崩盤，讓後期入局的投資者血本無歸。

在「殺豬盤」騙局中，騙子通過網絡交友等方式與對方發展成為網絡情侶關係。或者假扮成投資導師，在各類社群、理財、投資論壇下炫耀自己的高額收益，並留下聯繫方式，等別人來加為好友。成為好友建立信任後，騙子會誘導用戶將大交易所的幣提到詐騙平台進行交易，用戶初期盈利，加大資金投入，接連虧損，並無法提取剩餘資金。

（七）Telegram常見詐騙

電報群也出現了諸多類型的詐騙，以下幾類詐騙形式在電報群中很常見，如您遇到如下情況請注意風險。

1、陌生人私聊盜取信息或資產

電報中可能隨時會有陌生人私信你，如果有人推薦項目讓你轉賬或讓你註冊不明軟件，請提高警惕，避免造成資金損失或被盜取信息。您可能也會收到不明來路的鏈接或者陌生文件，文件名多為官方公告或黃色信息，此文件很可能是木馬病毒，切勿輕易下載點擊。

2、虛假官方社群詐騙

如果您被拉入陌生群組，比如各種合約群、套利群、置換群、搬磚群、生息智能合約群，或收到其他人私信推薦項目的消息，都不要輕易相信。

Telegram中有很多假冒的官方社群，群內多為機器人和水軍，甚至騙子會冒充平台官方人員在群內發布數字資產置換、將資金提至錢包賺取收益、掃碼領取空投以及高額回報項目曬單等各類虛假投資誘導信息，切勿相信，也不要點擊群內的陌生鏈接及操作教程。