Sau khi chọn được chỉ số, làm thế nào để chọn quỹ chỉ số phù hợp? Lúc này, chúng ta cần chọn một sản phẩm cụ thể. Ví dụ, nếu chọn CSI 300, chúng ta có thể chọn quỹ chỉ số thông thường như Bosera CSI 300 hoặc quỹ tăng cường như Fullgoal CSI 300 Enhanced.

Vậy nên chọn cái nào? Điều này phụ thuộc vào khả năng theo dõi chỉ số tốt hơn và tạo ra lợi nhuận vượt trội. Fullgoal có phần nhỉnh hơn với sai số theo dõi thấp hơn Bosera 0,01%.

Xét về lợi nhuận từ 1-5 năm, Fullgoal cũng dẫn đầu. Lợi nhuận 1 năm, 2 năm, 3 năm và 5 năm đều vượt Bosera. Xét về biến động hàng năm, khả năng tạo lợi nhuận vượt trội so với chỉ số CSI 300 của Fullgoal cũng rất ấn tượng.

Ngoại trừ năm 2014 thua chỉ số CSI 300 khoảng 4%, Fullgoal luôn vượt trội—giảm ít hơn khi thị trường đi xuống và tăng nhiều hơn khi thị trường đi lên. Từ năm 2018, CSI 300 giảm 21,42%, trong khi Fullgoal chỉ giảm 13,11%, còn Bosera giảm 17,84%.

Nếu chọn CSI 300, chúng ta cần chọn một quỹ trong số nhiều quỹ chỉ số có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn. Ở đây, Fullgoal CSI 300 Enhanced rõ ràng là lựa chọn tốt hơn.

Về dài hạn, chỉ số CSI 300 có biến động khoảng ±30% trong mỗi chu kỳ lớn. Nếu áp dụng chiến lược mua thấp bán cao theo chỉ số trong thời gian dài, lợi nhuận sẽ khá tốt. Ước tính sơ bộ, lợi nhuận trung bình hàng năm vượt 15%, gần 20%. Mức này đã vượt nhiều nhà đầu tư cá nhân giao dịch cổ phiếu trực tiếp và cả nhiều quỹ cổ phiếu nổi tiếng.

Chỉ số phản ánh xu hướng giá của một rổ cổ phiếu, nên không có thao túng thị trường hay rủi ro "thiên nga đen" từ cổ phiếu riêng lẻ, cũng không lo ngại về việc hủy niêm yết. Do đó, biến động của nó phản ánh trạng thái tự nhiên của thị trường, chỉ có loại tài sản này mới phù hợp với giả định phân tích kỹ thuật tiêu chuẩn.

Do chỉ số hiếm khi tăng giảm đột ngột—và ngay cả khi có, các nến ngược chiều sẽ nhanh chóng làm mượt lại—nên đường trung bình động khá mượt và quy luật rõ ràng. Bạn có thể sử dụng hệ thống trung bình động đơn giản hoặc dải Bollinger để giao dịch. Tuy nhiên, với chỉ số, nên dùng khung thời gian dài hơn, ví dụ đường 20 ngày và 60 ngày.

Tóm lại, quỹ chỉ số nào đáng đầu tư phụ thuộc trước hết vào khẩu vị rủi ro—muốn ổn định hay lợi nhuận cao hơn. Tiếp theo, cần xem định giá; nếu quá cao, có thể không phải là đầu tư tốt. Cuối cùng, từ các quỹ theo dõi chỉ số đã chọn, hãy chọn quỹ có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn để phục vụ nhu cầu của chúng ta.